骗取他人银行承兑汇票后违法貼现的行为认定

骗取他人银行承兑汇票后违法貼现的行为认定

——寇xx诈骗案

关键词:诈骗违法贴现承兑非法经营 

【案 由】非法经营罪、诈骗罪 

【审判法院】江苏省无锡市中级人民法院 

【案 号】（2007)锡刑二初字第14号 

【审级程序】第一审程序 

【判决曰期】2007年12月14日 

【公诉机关】江苏省无锡市人民检察院

 【被告人】寇xx

【权威收录】国家法官学院《中国审判案例要览》2008年刑事审判案例卷 裁判规则：

以非法占有为目的，采用虚构共同经营、许诺以低于市场正常贴息支付现 金等作为回报，取得他人所有的银行承兑汇票,违法貼现后将贴现款挥霍，构 成诈骗罪。

基本案情：

被告人伪造两家公司之间的购销合同，经他人介绍以共同经营等事项为 诱饵与某材料公司签订贸易合作协议骗取银行承兑汇票，或以缺少资金为由， 许诺以低于市场正常贴息支付现金等作为回报，取得他人所有的银行承兑汇 票，被告人将承兑汇票贴现后将贴现款挥霍。被告人许诺以低于银行贴现利 息贴现银行承兑汇票，收取他人汇票后进行贴现，扣除巨额贴息后将贴现款返 还。

争议要点：

被告人的行为应当如何定罪处罚。

裁判理由：

诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数 额较大的公私财物的行为。被告人以非法占有为目的，采用虚构共同经营、许 诺以低于市场正常贴息支付现金等作为回报，取得他人所有的银行承兑汇票， 违法贴现后将贴现款挥霍。其行为已构成诈骗罪,且犯罪数额特别巨大、情节 特别严重。

被告人非法为他人贴现银行承兑汇票的行为,扰乱了正常的金融管理秩 序，具有一定的社会危害性，但不属于非法经营罪规定的“其他严重扰乱市场 秩序的非法经营行为”，根据罪刑法定的原则，在刑法和相关司法解释未将此 类行为明确规定为犯罪的情形下,对此行为尚不能以犯罪论处，不构成非法经 营罪。

适用法律：

《中华人民共和国刑法》

第二百二十五条（1999年修正）违反国家规定，有下列非法经营行为之 一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并 处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

(一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制 买卖的物品的；

(二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规 定的经营许可证或者批准文件的；

(三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的；

(四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘 役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以 上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的， 处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定 的，依照规定。